PARCERIA

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Juntos pela Integridade

O IPLD e a Pagos saem na frente e lançam o Selo de Acreditação para o Setor de Fintechs e Meios de Pagamentos Eletrônicos

Solução Completa para os Associados da Pagos

Qual o objetivo da Parceria IPLD x Pagos?

Oferecer aos Associados da Pagos uma Solução completa de Produtos e Serviços que envolvem Consultoria, Capacitação, Auditoria, Tecnologia, Base de Dados e Terceirização, para que eles cumpram com as novas exigências regulatórias do Banco Central do Brasil, e possam adquirir um Selo de Acreditação, com auditoria independente, garantindo a integridade dos novos processos estabelecidos para o setor. 

Qual o Propósito da Parceria IPLD x Pagos?

Fortalecer o compromisso dos Associados da Pagos com a Ética, Transparência, Integridade e Sustentabilidade junto aos seus Clientes, Parceiros, Fornecedores, Órgãos Públicos e Sociedade, através da Implantação de Medidas Mitigatórias que visam proteger o sistema contra o seu uso indevido para fins de Lavagem de Dinheiro.

Por que esta Parceria entre IPLD e Pagos é importante?

Além do atendimento regulatório, a iniciativa surge como resposta estratégica à crescente exposição midiática do Setor de Pagamentos, fortalecendo a imagem institucional dos associados e demonstrando o compromisso coletivo com a integridade, a transparência e a sustentabilidade de todo o ecossistema.

Entre em contato com nosso time através de um Formulário exclusivo, preparado especialmente para o Setor de Fintechs e Meios de Pagamentos Eletrônicos.

Como a Parceria IPLD x Pagos pode contribuir com os Associados da Pagos?

A Parceria entre IPLD x Pagos visa oferecer Produtos e Serviços aos Associados da Pagos com uma solução completa e robusta em conformidade com as novas exigências legais do Setor de Fintechs e Meios de Pagamentos Eletrônicos junto ao Banco Central do Brasil, através de:

Consultoria e Suporte para Autorização da instituição junto ao Banco Central do Brasil para operar no Mercado Financeiro


Estruturação de Governança Corporativa e Gestão de Riscos

Estruturação do Programa de PLD-FTP (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo)

Programa Antifraude 

Selo de Acreditação IPLD x Pagos

Quais os Produtos e Serviços oferecidos para os Associados da Pagos através da Parceria IPLD x Pagos?

Consultoria e Suporte para Autorização da instituição junto ao Banco Central do Brasil para operar no Mercado Financeiro

• Escopo Societário (Fase Pré-Submissão)
• Escopo Regulatório (Fase Pré-Submissão)
• Apresentação DEORF
• Submissão de Pedido de Autorização ao BCB
• Devolutivas BCB
• Suporte na obtenção de Autorização

Governança

• Definição de papéis, responsabilidades e segregação de funções.
• Implantação de comitês de risco e conformidade.
• Elaboração e atualização de políticas de governança e integridade.
• Adequação ESG.
• Adequação em privacidade e proteção de dados (LGPD).
• Desenvolvimento de procedimentos e controles para proteger ativos de informações críticas (Segurança da Informação).
• Estruturação de canal de denúncias.
• Regras de gestão de acessos de prestadores de serviços.
• Definição de apetite e tolerância ao risco.
• Criação da Matriz de Riscos e Aplicação da ABR (Abordagem Baseada em Risco).
• Desenvolvimento de plano de continuidade de negócios e resposta a incidentes.
• Criação de controles internos corporativos.
• Treinamento da liderança.

Estruturação de Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e

ao Financiamento do Terrorismo (PLD-FTP)

• Avaliação Interna de Risco visando identificar e mensurar as vulnerabilidades específicas nos produtos e serviços.
• Criação da matriz de risco de PLD/FTP.
• Elaboração/atualização de políticas dedicadas
• Criação de procedimentos para mitigação de riscos, com calibragem conforme o apetite da instituição e implantação da Abordagem Baseada em Risco (ABR).
• Definição de fluxos de monitoramento e reporte ao COAF.
• Implementação de ferramentas e bases de dados de KYC, KYP e KYE.
• Consultoria na operação dos procedimentos de MSAC, de execução de KYC/KYP/KYE, Avaliação de efetividade dos controles, Gap Analysis periódica.
• Capacitação contínua das equipes, alinhada às práticas exigidas pelo Bacen e melhores práticas internacionais.

Estruturação de Programa de Prevenção Antifraude

• Elaboração/atualização da política antifraude.
• Diagnóstico das ferramentas antifraude existentes.
• Criação da matriz de risco a fraude.
• Definição de regras de onboarding digital (documentação, biometria, MFA).
• Estruturação de monitoramento transacional e alertas de fraude.
• Criação de indicadores antifraude (KPIs).
• Treinamento da equipe de monitoramento.
• Detecção de fraude através de parcerias.

Selo de Acreditação IPLD x PAGOS

• Submissão de documentação.
• Testes de aderência.
• Emissão de relatório de conformidade.
• Recebimento do Selo IPLD em caso de aprovação.

Por que Contratar?

Selo de Acreditação IPLD x Pagos para Associados da Pagos

O Selo de Acreditação IPLD x Pagos é emitido após a aferição da conformidade do Programa de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD-FTP) com as leis e normas do Banco Central do Brasil, realizada por empresa de auditoria externa. A obtenção deste Selo estará sujeita ao resultado da auditoria a ser realizada sobre vários itens do Programa de PLD-FTP, entre os quais:

FAQ

Instituto de Integridade, ESG, Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo

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